Quels sont mes objectifs patrimoniaux ?

Vous êtes décidé à rencontrer un conseiller en gestion de patrimoine. Son métier : le Conseil en Gestion de Patrimoine aussi appelé gestion de fortune, gestion privée ou family office. La gestion de Patrimoine regroupe la gestion de votre patrimoine immobilier et financier. Pour vous conseiller valablement, il va établir un bilan patrimonial tenant compte de votre famille, de votre situation économique et professionnelle, de votre aversion au risque, de vos connaissances financières mais aussi de votre histoire et surtout de vos objectifs patrimoniaux. Vous allez disposer d’une heure 30 environ à échanger sur vos besoins et vos projets. Visualiser vos objectifs est donc la première étape pour un projet réussi. Il n’y a donc plus qu’à déterminer vos objectifs patrimoniaux. Cela étant il n’est pas toujours simple de mettre des mots sur ses attentes. Ces derniers sont le reflet de vos souhaits et de vos projets. Trilogie vous donne ici pour les déterminer de manière simple. Regardez les questions posées ci-dessous et les projets qui s’y rapportent. 

• Votre objectif : constituer et développer votre patrimoine 

Si vous vous posez les questions suivantes, constituer et développer votre patrimoine fait sans doute partie de vos objectifs patrimoniaux : 

• Comment améliorer la rentabilité de mon épargne bancaire ? 
• Mon patrimoine est uniquement constitué d’immobilier, que faire ? 
• Comment organiser mon patrimoine pour en profiter pleinement et réaliser mes projets 
• Comment préparer ma future acquisition ? 

 

• Votre objectif : préparer votre retraite / compléter vos revenus 

Si vous vous posez les questions suivantes, préparer votre retraite / compléter vos revenus fait sans doute partie de vos objectifs patrimoniaux : 

• Comment anticiper mes revenus futurs, me créer un complément ? 
• Comment profiter pleinement de ma retraite ? 

• Votre objectif : optimiser votre fiscalité 

Si vous vous posez les questions suivantes, optimiser votre fiscalité fait sans doute partie de vos objectifs patrimoniaux : 

• Comment payer moins d’impôts ?
• Comment organiser mon patrimoine pour optimiser ma fiscalité ? 

• Votre objectif : protéger vos proches / assurer leur avenir 

Si vous vous posez les questions suivantes, optimiser votre fiscalité fait sans doute partie de vos objectifs patrimoniaux : 

• Comment préparer l’avenir et les études de mes enfants ? 
• Que faire pour leur transmettre mon patrimoine de manière optimale ?
• Comment protéger mon conjoint, mes enfants des accidents de la vie ? 

Votre objectif : profiter de la vie ! 

Si vous vous posez les questions suivantes, optimiser votre fiscalité fait sans doute partie de vos objectifs patrimoniaux : 

• Comment optimiser mon patrimoine pour obtenir plus de pouvoir d’achat : voyages, loisirs …