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L’Assurance-vie

Objectifs patrimoniaux :

  • Constituer une épargne récupérable à tout moment
  • Revenus complémentaires
  • Préparer sa retraite
  • Transmettre son patrimoine

Horizon de placement :

  • Supérieur à 8 ans

 

 

L’assurance-vie est un véritable couteau-suisse de la gestion de patrimoine. Initialement conçue comme une assurance, elle sert plus souvent à épargner, à percevoir des revenus complémentaires, à préparer votre retraite, et à transmettre

  • En ouvrant un contrat d’assurance-vie, vous pouvez verser de l’argent en une seule fois (versement unique) ou quand vous le souhaitez (versement libre), ou encore de manière programmée, tous les mois par exemple, par prélèvement sur votre compte (versement programmé).
  • Large choix d’investissement
  • Fiscalité avantageuse en cas de rachat après 8 ans.
  • Hors part successoral
  • Le bénéficiaire du contrat peut être n’importe qui (personne physique/morale)
  • Produit qui peut correspondre aussi bien à un profil dynamique, qu’à un profil sécuritaire.
  • Supérieur à 8 ans
  • Il n’y a pas de minimum de versements

L’assurance vie comporte néanmoins des frais plus élevés qu’un produit réglementé. De plus, selon la répartition des sommes investies, il y a une part de risque plus ou moins importante. Délai pouvant aller jusqu’à 2 mois pour un retrait.

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